По данным банка ВТБ, мошеннические схемы, связанные с обналичиванием похищенных средств, становятся всё более распространёнными среди россиян. Злоумышленники под предлогом лёгкого заработка предлагают использовать свои банковские карты или счета для перевода и обналичивания средств, прибегая к разнообразным манипуляциям. В этом контексте Новый город Александров также упоминает о росте подобных случаев.
Мошенники активно используют интернет-пространство для распространения своих схем, прибегая к онлайн-играм, социальным сетям, мессенджерам, сайтам знакомств и электронной почте. В группу риска попадают не только подростки и студенты, но также пенсионеры и люди, оказавшиеся в сложной финансовой ситуации.
Среди наиболее распространённых схем, по данным ВТБ, выделяются следующие:
- Аренда или передача карты. Мошенники предлагают жертве арендовать или купить карту, либо же просят предоставить доступ к онлайн-банку. Жертва может считать это безопасным способом заработать, однако на самом деле это является прямым нарушением закона. Если собеседнику нужна именно ваша карта, это должно вызвать подозрения, так как каждый может оформить свою.
- Лжевакансии. Злоумышленники создают объявления, которые выглядят как обычные вакансии для курьеров, логистов, финансовых помощников или инкассаторов. Жертва получает просьбу о получении, перевозке или передаче денег, не зная об их истинном происхождении.
- Просьбы от «знакомых». Часто мошенники взламывают аккаунты знакомых и рассылают сообщения с просьбой о помощи, такие как «Я переведу тебе деньги, кинь дальше» или «У меня проблемы с картой, прими перевод». Люди доверяют знакомым, но подобные неожиданные просьбы должны насторожить.
- Ошибочный перевод. Мошенники могут сообщить о якобы случайном переводе и попросить вернуть деньги на другие реквизиты. Если средства на ваш счет не поступали, или вам предлагают перевести деньги на чужие реквизиты, стоит обратиться в банк.
- Помощь у банкомата. Злоумышленники могут подойти к жертве, изображая растерянного прохожего и прося помочь снять деньги с карты в обмен на обещанный перевод. Желание помочь не должно заставлять вас использовать свою карту для чужих операций.
- Благотворительность. Мошенники просят снять деньги для людей, которые якобы не могут добраться до банкомата.
Заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности – вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев отметил: «Мошенники играют на доверии людей, их цель — заставить жертву добровольно отдать карту или доступ к счету. Важно понимать: когда вы передаете карту “курьеру банка”, сообщаете коды из SMS или соглашаетесь на перевод чужих средств через свой счет, вы не просто рискуете своими деньгами — вы невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно вовлекают жертву в обналичивание средств других пострадавших, и за это грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий».
ВТБ призывает своих клиентов не соглашаться на сомнительные предложения, не передавать карты и доступ к онлайн-банку. В случае ошибочного поступления средств, возвращать их рекомендуется исключительно через обращение в банк. Также важно предупреждать близких о схемах дропперства, особенно детей, обсуждая с ними правила безопасности в интернете. Рекомендуется совместно настраивать защиту (антивирус, двухфакторную аутентификацию, приватность), быть в курсе их онлайн-активности и учить проверять информацию в официальных источниках и распознавать фишинговые ссылки.