Согласно данным ВТБ, в последнее время в России наблюдается рост числа мошеннических схем, связанных с обналичиванием похищенных средств. Злоумышленники активно используют различные способы манипуляции, предлагая россиянам под предлогом лёгкого заработка использовать свои банковские карты или счета для перевода и обналичивания денег. Основные площадки для их деятельности — это интернет-пространство, включая онлайн-игры, социальные сети, мессенджеры, сайты знакомств и электронную почту. В группу риска попадают подростки, студенты, пенсионеры и люди, оказавшиеся в трудной финансовой ситуации. Подробности об этом можно найти в статье на сайте Новый город Александров.
Мошенники маскируют свои схемы под безобидные просьбы или легальные предложения. В этом году выделено шесть наиболее распространённых способов обмана:
- Аренда или покупка карты. Мошенники просят жертву арендовать или купить свою карту, или же передают доступ к своему онлайн-банку. Жертва может считать это безопасным способом заработка, однако это является прямым нарушением закона. Следует насторожиться, если собеседнику нужна именно ваша карта, ведь оформить собственную может каждый.
- Лжевакансии. Мошенники публикуют объявления о работе, например, курьерами или логистами, и просят жертву получать, перевозить или передавать деньги, не объясняя их происхождение.
- Ошибочный перевод. Злоумышленники сообщают о якобы случайном переводе и просят вернуть деньги на другие реквизиты. Если на ваш счёт средства не поступали или вас просят перевести по чужим реквизитам, стоит обратиться в банк.
- Помощь у банкомата. Мошенники могут подойти к жертве в роли «растерянного» прохожего и попросить снять деньги с вашей карты в обмен на обещанный перевод. Желание помочь не должно побуждать вас использовать свою карту для чужих операций.
- Просьбы от «знакомых». Со взломанного аккаунта знакомого рассылаются сообщения с просьбой перевести деньги. Люди склонны доверять знакомым, но неожиданные финансовые просьбы должны вызывать подозрение.
- Благотворительность. Мошенники могут просить снять деньги для людей, которые якобы не могут самостоятельно дойти до банкомата.
Как отметил заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев, мошенники играют на доверии людей, заставляя жертву добровольно передавать свою карту или доступ к счёту. Важно помнить, что передача карты «курьеру банка», сообщение кодов из SMS или согласие на перевод чужих средств через свой счёт не только ставит под угрозу ваши финансы, но и делает вас соучастником преступной схемы. Даже если человек не осознает этого, он может столкнуться с уголовной ответственностью.
ВТБ призывает своих клиентов не соглашаться на сомнительные предложения, не передавать карты и доступ к онлайн-банку, а в случае ошибочного поступления средств возвращать их только через обращение в банк. Важно также предупреждать близких о схемах дропперства, особенно детей, обсуждая с ними правила безопасности в интернете. Рекомендуется совместно настраивать защиту (антивирус, двухфакторная аутентификация, приватность), быть в курсе их онлайн-активности и обучать их проверять информацию в официальных источниках и распознавать фишинговые ссылки.